Coordinador Cumplimiento Normativo Crédito

Coordinador Cumplimiento Normativo Crédito

Objetivo general:

Apoyar y Ejecutar en el monitoreo del cumplimiento normativo de la empresa de crédito, de acuerdo con las políticas, manuales y procedimientos aprobados de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables a la empresa, las estrategias de negocio y las mejores prácticas.

Responsabilidades del puesto:

• Recibir y analizar los reportes de cumplimiento de las áreas operativas, revisando que se presenten en tiempo y forma para validar que cumplen con las políticas, manuales y procedimientos vigentes.
• Realizar los respectivos reportes regulatorios ante la autoridad competente, asegurando su presentación conforme a los plazos y normatividad aplicable, para evitar sanciones por incumplimiento.
• Monitorear periódicamente la correcta integración, actualización, conservación, resguardo y custodia de los expedientes de los clientes, verificando su apego a las políticas y procedimientos establecidos para validar que cumplen con la normatividad vigente.
• Revisar la diversa documentación legal necesaria para la instrumentación del crédito, sus garantías y/o fuente de pago, apegándose a las políticas y procedimientos establecidos para cumplir con el marco legal vigente.
• Revisar desde el ámbito legal las políticas, manuales y procedimientos de la empresa, validando que cumplan con la normatividad vigente para mantenerlos actualizados conforme a la regulación aplicable, las estrategias de negocio y las mejores prácticas.
• Apoyar en la elaboración de las opiniones legales, evaluando adecuadamente el riesgo cuando se toman decisiones comerciales, considerando la reputación de la empresa y salvaguardando a la empresa, sus clientes y activos, a fin de asegurar e impulsar el cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables.
• Monitorear la adecuada implementación de controles internos, escalando e informando los problemas de control identificados, para mitigar riesgos de cumplimiento.
• Elaborar informes de prevención y control, contemplando actividades y mecanismos a fin de controlar los riesgos de cumplimiento en los procesos operativos de la empresa.
• Apoyar desde el ámbito legal en la atención y seguimiento de las aclaraciones, quejas y/o reclamaciones de los clientes, brindando atención oportuna para asegurar su atención conforme a los procedimientos normativos.
• Apoyar en la elaboración de informes y presentaciones relacionados con el cumplimiento regulatorio para atender cualquier aclaración, auditoría o revisión por parte de áreas o entidades internas y externas a la organización.
• Coordinar y organizar levantamientos de información mediante entrevistas, cuestionarios y revisión de documentación, para identificar y documentar procesos, políticas y controles de cumplimiento.
• Documentar las matrices de cumplimiento aplicable a la empresa, asegurando que todos los procesos cumplan con la normatividad vigente.
• Identificar áreas de mejora en los procesos implementados, documentando los cambios necesarios para optimizar la eficiencia y asegurar la adherencia a la normatividad vigente.

Calificaciones necesarias para ejecutar el puesto:

Escolaridad:

• Licenciado (a) en derecho titulado (a)

Conocimientos Técnicos y Experiencia:

• Mínimo 5 años de experiencia en crédito: contratos, cumplimiento regulatorio y actividades vulnerables.
• Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
• Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
• Reglas de Carácter General a que se refiere la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
• Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros
• Ley Federal de Protección al Consumidor
• Disposiciones de carácter general a que se refiere la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros en materia de contratos de adhesión, publicidad, estados de cuenta y comprobantes de operación emitidos por las entidades comerciales
• Disposiciones de carácter general en materia de despachos de cobranza a que se refiere el artículo 17 Bis 4 de la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros
• Ley para Regular las Sociedades de Información Crediticia

• Experiencia en due diligence y know your customer (KYC).
• Conocimientos en prevención, revisión y detección en temas de PLD.
• Conocimiento de normatividad y prácticas bancarias y procesos de cumplimiento en el sector financiero.                                                                                                                                                                                                   
• Conocimientos de la regulación aplicable a crédito emitida por BANXICO y CNBV, NIF, Ley Instituciones de Crédito, entre otros.
• Inglés avanzado indispensable (escrito y hablado).
• Experiencia en cobranza de crédito deseable.
• Conocimientos en control Interno, riesgo operacional, así como en la clasificación, seguimiento y mitigación de riesgos deseable.

Habilidades:

• Capacidad de análisis, organización, adaptabilidad, orientación a resultados, negociación y solución de problemas.
• Sentido de discreción y de mantener estricta confidencialidad sobre información pertinente y sensible.
• Capacidad para trabajar en un entorno acelerado y con sentido de urgencia.
• Comunicación verbal y escrita efectiva y estructurada.
• Altamente orientado a resultados de trabajo en equipo.
• Facilidad para relacionarse con personal de otras áreas y monitorear avances de proyectos relacionados.

Spin está comprometida con un lugar de trabajo diverso e inclusivo. 
Somos un empleador que ofrece igualdad de oportunidades y no discrimina por motivos de raza, origen nacional, género, identidad de género, orientación sexual, discapacidad, edad u otra condición legalmente protegida. 
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