Regulatory Solutions Analyst I - Prevenção a Lavagem de Dinheiro

Sobre Nós

O Nubank nasceu em 2013 com a missão de combater a complexidade para empoderar as pessoas no seu dia a dia, reinventando os serviços financeiros. Somos uma das maiores plataformas de banco digital do mundo, atendendo a milhões de clientes no Brasil, México e Colômbia. Para mais informações acesse nossa página institucional.

 

Estamos com oportunidades para a área de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, no squad de AML e no squad KYC.

 

Sobre a área de  Prevenção à Lavagem de Dinheiro:

Atualmente, o nosso time, chamado AML&CFT Ops (operações de Prevenção de Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo) está alocado dentro da área de Ops Defense, e é responsável por proteger nossos clientes e o Nubank de pessoas mal-intencionadas que tentam se aproveitar de brechas e esquemas em benefício próprio.

O squad de AML: identifica e analisa casos em que há indícios de mau uso dos nossos produtos ou risco de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, por meio de análise de operações suspeitas, das quais são exemplos aquelas incompatíveis com o perfil socioeconômico dos clientes, com indícios de tentativa de burla de identificação do beneficiário final da conta, fragmentação de depósitos e mudanças abruptas na forma de movimentar recursos.

Já o squad de KYC: é responsável por processos rigorosos de Conheça Seu Cliente (KYC), análise de transações suspeitas, sobre a identificação de Pessoas Expostas Politicamente (PEP), validação de dados cadastrais, análise de operações incompatíveis com o perfil socioeconômico dos clientes, e detecção de atividades como fragmentação de depósitos e alterações repentinas no padrão de movimentação financeira.

Conhecimento técnico:

• Experiência prévia em análise de alertas de PLD/FT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo).
• Sólido entendimento das etapas de KYC (Conheça Seu Cliente), incluindo onboarding, atualização e revisão cadastral (PF, PJ e investimentos).
• Familiaridade com processos de Due Diligence e Enhanced Due Diligence (EDD), especialmente em clientes de alto risco e PEPs.
• Conhecimento de regulamentações aplicáveis, como circulares e normativos do Banco Central, CVM, COAF, SUSEP.
• Capacidade de interpretar movimentações financeiras suspeitas e elaborar relatórios para o COAF.
• Experiência em análise documental de clientes, validação de informações cadastrais e correção de dados.
• Noções de funcionamento do ambiente de Bolsa (cadastro de investidores, manutenção de dados, compliance regulatório).

Requisitos:

• Experiência comprovada em processos de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FT), incluindo análise de operações atípicas ou processos de KYC (Conheça Seu Cliente).
• Sólido conhecimento das leis e regulamentações aplicáveis a PLD/FT no Brasil.
• Vivência prática na análise e validação de informações de cadastro de clientes (PF e PJ), com foco em mitigação de riscos.
• Capacidade de interpretar movimentações financeiras, elaborar pareceres e recomendar ações alinhadas às políticas internas de Compliance.

Diferenciais: 

• Certificação PQO – Módulo Compliance (BM&FBOVESPA / B3).
• Certificação PQO – Módulo Cadastro (BM&FBOVESPA / B3).
• Cursos de especialização em Prevenção à Lavagem de Dinheiro, Compliance ou Investimentos.
• Experiência anterior em processos de PLD/FT em corretoras de investimentos ou instituições financeiras.
• Conhecimento prático dos sistemas da B3, como SINACOR e SINCAD.
• Vivência em processos de Due Diligence (CDD/EDD) em ambientes regulados.
• Inglês intermediário (para leitura e interpretação de documentos e normativos).

Nossos Benefícios

• Chance de ganhar capital no Nubank;
• Cartão Alimentação/Refeição (Vale Refeição e/ou Vale Alimentação)
• Benefício de deslocamento (Vale Transporte)
• NuCare – Programa de Assistência Psicológica, Financeira e Jurídica
• Seguro de vida
• Plano Médico
• Plano Odontológico
• NuLanguage – Programa de Curso de Idiomas
• Nucleo - Nossa plataforma de aprendizagem de cursos
• Licença parental estendida
• Auxílio-creche
• Subsídio para trabalhar em casa
• Parcerias com academias
• 30 dias de férias remuneradas

 

Nosso Nu Way of Working 

São Paulo, Brasil.

* O Nu Way of Working (ou "jeito Nu de trabalhar") é o nosso modelo de trabalho híbrido, que foi pensado para que as equipes possam colaborar mais presencialmente e ainda assim manter a flexibilidade do trabalho remoto. Entenda como vai funcionar lendo essa matéria do nosso blog, clicando aqui.