Analista de Compliance Pleno

Sobre nós ​ 

A XP Inc. é uma das maiores instituições financeiras independente do Brasil, dona das marcas XP, Rico, Clear, XP Educação, InfoMoney, entre outras. Com mais de 4,6 milhões de clientes ativos e um valor superior a R$ 1,1 trilhão de ativos sob custódia, há 24 anos vem transformando o mercado financeiro para melhorar a vida das pessoas.

Com uma cultura marcante guiada por quatro valores - Sonho Grande, Espírito Empreendedor, Foco no Cliente e Mente Aberta - a XP Inc. está sempre em busca dos melhores talentos que tem ambição de fazer o impossível.

O(a) Analista de Onboarding & KYC será responsável pela execução dos processos de cadastro e manutenção de clientes de forma aderente às normas regulatórias dos EUA, assegurando a conformidade das informações, o cumprimento dos fluxos operacionais e o atendimento às exigências regulatórias aplicáveis, bem como a validação de informações de KYC (Know Your Customer). Atuará de forma analítica e colaborativa com áreas parceiras para prevenir fraudes, assegurar compliance e melhorar continuamente a experiência do cliente.

Principais responsabilidades

• Conduzir análises de Onboarding de clientes (cadastro, suitability, documentação, background checks).
• Executar e revisar procedimentos de KYC (pessoa física e jurídica), incluindo verificação de identidade, comprovação de endereço e origem de recursos.
• Avaliar indicadores de risco do cliente, classificação de risco e eventuais alertas de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD/FT).
• Analisar casos com indícios de fraude, inconsistência cadastral ou documentação suspeita, propondo ações de mitigação.
• Garantir que o processo de onboarding esteja alinhado às políticas internas, regulamentações aplicáveis e melhores práticas de mercado.
• Interagir com times internos (Comercial, Operações, Jurídico, entre outros) para esclarecimento de dúvidas e tratamento de exceções.
• Sugerir melhorias de processo, controles e indicadores, contribuindo para maior eficiência operacional e melhor experiência do cliente.
• Apoiar na elaboração e atualização de procedimentos, manuais e fluxos relacionados a Onboarding & KYC.
• Utilizar sistemas internos e ferramentas de consulta externa (bureaus, listas de sanções, mídias negativas, etc.) para suportar as análises.

Requisitos:

• Conhecimento das recomendações internacionais relacionadas a lavagem de dinheiro.
• Habilidade analítica para avaliação de riscos e interpretação de dados.
• Boa comunicação escrita e verbal para elaboração de relatórios e interação com equipes.
• Capacidade de ler, compreender e interpretar informações com crítica e profundidade.
• Interesse por IA, dados e ferramentas analíticas (ex.: Databricks, SQL, etc.), com visão de uso para ganho de eficiência e melhoria de processos.

Diferenciais:

• Conhecimento em sistemas de monitoramento de risco e ferramentas de análises de dados, em especial no LexisNexis;
• Experiência prévia em KYC Compliance, preferencialmente com foco em AML.
• Experiência prévia com ferramentas de dados (ex.: Databricks, SQL ou similares).
• Proatividade, objetividade e organização para lidar com volumes significativos de demanda.
• Boa escrita em inglês para endereçar as análises de risco.

Benefícios:   

Saúde e bem-estar:

• Plano de saúde
• Plano odontológico
• Wellhub (Gympass)
• Zenklub
• Seguro de Vida
• iFood Benefícios (VA e VR flexível)
• Vale Transporte
• New Value (clube de benefícios)
• Licença parental: maternidade de 6 meses e paternidade de 20 dias.
• Auxílio Creche

Vida Financeira

• Fundos de Investimentos Exclusivos
• Assessoria de Investimentos  
• Cartão XP Visa Infinite sem anuidade  
• Crédito (consignado, home equity, CCB Imobiliário, etc.) 

Modelo de Trabalho Presencial Flexível  

O nosso modelo de trabalho varia de acordo com a função, podendo ser totalmente presencial para frentes de negócio e mais flexível para outras equipes.  
 
Seguimos um modelo com mais frequência presencial, mas sempre guiado por flexibilidade e autonomia com a responsabilidade da nossa cultura empreendedora. 

Aqui na XP Inc., valorizamos as interações pessoais e acreditamos no uso do escritório como uma ferramenta para potencializar nossas relações no trabalho.

*Ao seguir com a inscrição, você declara que leu, compreendeu e concorda com a Política de Privacidade do Grupo XP Inc. e de seus fornecedores e parceiros que apoiam com a realização do processo seletivo. O Grupo XP Inc. poderá utilizar de soluções de inteligência artificial para apoiar a equipe de recrutamento no decorrer do processo, o que poderá envolver o tratamento de seus dados pessoais para tal finalidade, conforme princípios da Lei Geral de Proteção de Dados e da Política de Privacidade do Grupo XP Inc.